Что такое дивиденды: виды, налогообложение, сколько можно на них заработать

Содержание:

Сколько держать акции, чтобы получить дивиденды

Для получения дивидендов нужно владеть акциями на дату закрытия реестра. Потом выплата придёт автоматически в течение 25 рабочих дней.

Пример: «Лукойл» закрывает реестр 5 июля – выплата должна прийти до 6 августа.

Продать бумаги можно сразу после закрытия реестра, но лучше продолжать держать их, а на полученные дивиденды купить новые акции. Так, вы постепенно увеличите свой общий капитал и сможете получать больше дивидендов в будущем.

Вторая причина почему не стоит продавать акции сразу – дивидендный гэп. Термин обозначает падение цены акции на размер выплаты на следующий день после отсечки. Цена может восстанавливаться от пары недель до нескольких месяцев.

Куда начисляют дивиденды?

Основные помощники инвестора — брокеры. Именно на брокерский счет приходят процентные выплаты. Для резидентов России (то есть тех людей, которые находятся на территории страны более 183 дней ежегодно) на дивиденды действует такое же налоговое бремя, как и на любые доходы — 13 %. Снять и перечислить в бюджет НДФЛ — задача брокера.

Отследить получение выплаты по дивидендам можно в «Личном кабинете» пользователя. После поступления средств инвестор может перевести деньги на свой счет в банке или оставить у обслуживающего брокера, откуда производить дальнейшие вложения и пополнение своего портфеля.

Куда начисляются дивиденды по акциям, размещенным на брокерском счете

По умолчанию суммы дивидендов автоматически поступают на брокерский счет инвестора. Возможно также перечисление средств на банковский счет клиента. Куда будут приходить дивиденды, решает инвестор — на брокерский или банковский счет. Чтобы получать выплаты на брокерский счет, нужно активировать опцию «Счет зачисления доходов по ЦБ». Затем в разделе «Анкета клиента» требуется указать соответствующие банковские реквизиты.

Дивиденды в любом случае поступят на брокерский счет, если:

  • источником средств для приобретения акций были кредитные средства или активы находились в день отсечки в займах овернайт (в таком случае дивиденды часто переводят на счет инвестора с задержкой, спустя 30-60 дней после закрытия реестра);
  • по состоянию на дату отсечки по ценным бумагам была открыта короткая позиция (сделка РЕПО);
  • активы являются валютными и находятся на брокерском счете клиента (не ИИС).

Когда дивиденды поступают на брокерский счет, они уже «очищены» от налогов и комиссионного вознаграждения посредника. В этом случае инвестору нет необходимости заполнять декларацию 3-НДФЛ и взаимодействовать с налоговой службой.

Когда придут дивиденды с акций зарубежных компаний, потребуется отчитаться перед ФНС России по полученному доходу.

Акции относят к финансовым инструментам, котировки которых подвержены частым колебаниям. Для инвестиций в дивиденды большое значение имеет выбор компании-эмитента и способа вложения средств. Для этого рекомендуется провести анализ финансовых показателей акционерного общества и рассчитать доходность его ценных бумаг. Чтобы снизить риски потери капитала, нужно формировать инвестиционный портфель из финансовых инструментов разных эмитентов. При вложениях в акции с целью получения дивидендов не рекомендуется использовать стратегию коротких позиций, т. к. в большинстве случаев это не принесет финансовой выгоды.

Как выплатить дивиденды

Переведите деньги с расчётного счёта или выдайте наличными в течение 60 дней после того, как приняли решение. Удержите с учредителей НДФЛ — 13% с резидентов РФ. Страховые взносы на дивиденды не начисляются. Есть исключение: вы выплачиваете дивиденды непропорционально долям в уставном капитале. В этом случае заплатите страховые взносы за учредителей, которые работают в организации.
Закон разрешает выдавать дивиденды имуществом, если это прописано в уставе и протоколе. Определите цену имущества при помощи независимых экспертов. Поскольку организация «продаёт» имущество за долг учредителям, учтите его цену в налогооблогаемых доходах.
Удержать НДФЛ с имущества не получится, поэтому:
 — Уменьшайте выплаты учредителям в течение календарного года. Если выплат нет или сумм недостаточно, переходите ко второму варианту.
 — Уведомите налоговую до 1 марта следующего года, что удержать НДФЛ невозможно. Учредители сами заплатят налог и отчитаются до 1 декабря.

С 2021 года НДФЛ с дохода свыше 5 млн за год облагается по ставке 15% НДФЛ. Другими словами, при доходе физлица 6 млн ₽ за 2021 год вы заплатите 13% НДФЛ с 5 млн и уже 15% с оставшегося 1 млн. 

Пример выплаты дивидендов

Учредители ООО «Третий лишний»: — Олег Сергеевич Смирнов — 50%. — Анна Александровна Смирнова — 45%. — Иван Иванович Иванов — 5%.Учредители решили распределить годовую прибыль — 1 000 000 рублей. Они встретились в баре «Hole in the Wall» и подписали протокол собрания. Вечером бухгалтер перевёл 500 000 рублей Смирнову, 450 000 Смирновой — и исчерпал лимит за день. На следующий день бухгалтер разбирался с отчётом 6-НДФЛ и забыл о третьем учредителе.Через 61 день на юридический адрес «Третьего лишнего» пришло письмо. Иван Иванович Иванов потребовал выплатить дивиденды, пригрозил судом, процентами за просрочку и штрафом на 500−700 тысяч рублей по статье 15.20 КоАП. Бухгалтер три раза перепроверил реквизиты и перечислил деньги.

Как купить акции с дивидендами

В России дивидендные акции торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. На первой продают российские ценные бумаги, на второй – зарубежные. Биржа – площадка, которая контролирует торги и следит за безопасностью сделок.

Правда, инвестировать на бирже можно только через брокерскую компанию – профессионального участника на фондовом рынке. Он работает как посредник и выполняет поручения инвестора по сделкам.

Чтобы начать торговать через брокера, нужно открыть у него брокерский счёт. Туда будут автоматически поступать дивиденды, а ещё там отображаются все транзакции по сделкам.

Оформить брокерский счёт и купить акции дистанционно можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

Заполните заявку на брокерский счёт и брокер откроет его за 2–3 дня.

Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные активы и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».

Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.

Отслеживать динамику акций и продать их можно тоже через личный кабинет.

Полученные дивиденды можно выводить на обычную банковскую карту.

Как получить дивиденды?

Чтобы получить дивиденды, акции необязательно держать весь финансовый год или отчетный период. Достаточно числиться владельцем бумаг в момент так называемой отсечки.

Дело в том, что дивиденды распределяются между теми участниками рынка, которые попадают в регистрационный список фиксации под дивидендные выплаты компании.

И обязательно нужно учитывать, что Московская биржа работает в режиме Т+2 (торговый день + 2 дня). Это означает, что инвестор для получения дивидендов должен владеть акциями на момент закрытия торгов за 2 дня до даты регистрации реестра.

Пример. Дата закрытия реестра под получение дивидендов компании X назначена на 3 мая, значит, мне необходимо быть держателем по состоянию на закрытие торгов 1 мая. Учитываются именно торговые сессии, а выходные и праздники не в счет.

Ремарка для пытливых умов, которые уже построили планы покупать акции в моменты отсечки и зарабатывать на бесплатных дивидендах свои миллиарды. Рынок – эффективная среда, и на следующий день после фиксации реестра происходит дивидендный гэп. Т.е. если инструмент стоил 100 руб. и выплата по нему была 10 руб., то на следующее открытие торгов рыночная стоимость будет около 90 руб.

Как определяется размер выплат по дивидендам?

Определение суммы, направляемой на дивиденды, включает несколько триггеров:

  1. Финансовое состояние и стабильность эмитента.
  2. Установленная дивидендная политика.
  3. Разовые сделки или действия, в ходе которых эмитент получает дополнительный доход.

Как часто платят и в какой срок выплачиваются?

Я уже вскользь касался этого аспекта, теперь расскажу подробнее. Дивиденды могут начисляться:

  • раз в квартал;
  • в полугодие;
  • в год.

Максимальное время поступление средств на счета инвесторов регламентируется в уставе эмитента. В среднем по российскому рынку дивиденды от компаний зачисляются в период от 2 недель до месяца после даты фиксации реестра акционеров.

Индекс стабильности дивидендов (DSI)

DSI (Dividend Stability Index), или индекс стабильности дивидендов, показывает, насколько эмитент придерживается политики регулярных выплат и ежегодно повышает их размер.

По сути, это зеркало заднего вида, здесь хранятся только прошлые данные. Никаких форвардных показателей и рисков изменения политики в будущем он не учитывает.

За основу часто берут 7-летние периоды. Формула расчета довольно простая:

DSI = (Y + G) / 14, где:

  • Y – это количество годовых выплат за последние 7 лет;
  • G – это количество раз, когда выплата оказывалась выше предыдущей.

Акции, купленные на бирже, дают ли дивиденды?

В случае покупки акций через брокера есть два варианта получения выплат: средства будут поступать либо непосредственно на брокерский счет, либо на заранее указанный счет в банке.

Что такое дивиденды

Дивиденды — это сумма чистой прибыли компании за квартал, полугодие или год. Законом об ООО предусмотрена возможность выплаты дивидендов не чаще, чем по итогам очередного квартала. Это связано с периодичностью бухгалтерской отчётности: пока она не сдана невозможно понять размер чистой прибыли. А ещё безопаснее будет распределять прибыль раз в год, когда точно известны итоги работы компании, и не придётся пересдавать отчёты или доплачивать страховые взносы.

Не получится выплатить дивиденды, если:

  • компания в убытке;
  • есть признаки банкротства;
  • не выплачена стоимость доли участнику;
  • участники не полностью оплатили свои доли в уставном капитале.

Когда в компании один участник, то вся прибыль выплачивается только ему, когда участников несколько — деньги распределяются пропорционально доле в уставном капитале

Однако в основном документе компании — уставе — может быть указан другой, непропорциональный, порядок распределения прибыли между участниками.
Важно помнить, что выплата прибыли в виде дивидендов — право, а не обязанность компании, так что можно оставить её нераспределенной

При каких условиях выплатят дивиденды

Соответственно, чтобы получить дивидендный доход необходимо выполнить несколько важных условий:

  • Выбрать компанию, работающую с прибылью и распределяющую ее часть в виде дивидендов для акционеров;
  • Приобрести акции такой компании;
  • Сделать покупку до наступления экс-дивидендной даты;
  • Быть зарегистрированным в реестре акционеров;
  • Сообщить реквизиты для выплаты.

В этом списке два первых пункта могут для частного инвестора, не знакомого с тонкостями рынка ценных бумаг оказаться серьезной проблемой.


Пример извещения о выплате дивидендов (Мегафон)

Как выбрать компанию для покупки акций, чтобы получить дивидендный доход

Для правильного выбора компании, в акции которой стоит вкладываться в расчете на дивиденды необходимо выполнить несколько шагов:

Выбрать компании, которые выплачивают дивиденды, а еще лучше те, которые такие выплаты гарантируют. Информацию о выплатах можно найти в отчетах компаний, основные положения содержатся в разделе договора о дивидендной политике.

Изучить историю компании и статистику выплат дивидендов. Здесь инвестора должна интересовать, прежде всего, стабильность развития. Ее отражает как постоянный рост капитализации, так и постоянство выплат. К примеру, если компания никогда не распределяла прибыль держателям простых акций, то не стоит надеяться на это и в дальнейшем. Предпочтение следует отдать АО, которые, даже несмотря на кризисные явления, продолжают стабильные выплаты в каждом отчетном периоде.

Определить перспективы

В этом отношении внимание необходимо обращать на компании, которые владеют явным конкурентным преимуществом. К примеру, перспективной выглядит покупка акций Московской биржи, поскольку серьезных конкурентов в России у нее нет, прибыль за счет комиссии от каждой сделки генерируется стабильно, а постоянный рост рынка делает перспективы развития более чем впечатляющими.

Оценить уровень дивидендного дохода

Следует отметить, что для российских компаний, входящих в число «голубых фишек», ожидать более 10% годовых не приходится. Более перспективны в этом направлении молодые АО, открывающие новые рыночные ниши. Однако, не стоит забывать, что при этом растет и доля рисков.

Где покупать акции для получения дивидендного дохода

Поскольку торговля акциями ведется исключительно на биржах, потребуется обратиться к зарегистрированным участникам этого рынка.

Возможны несколько вариантов:

  • Открытие счета в брокерской компании. Для торговли на российских площадках с этим проблем не возникает – и регистрация, и внесение средств доступны практически каждому. Несколько сложнее с выходом на иностранные биржи – потребуется найти компанию, готовую работать с российскими гражданами, зарегистрироваться (далеко не всегда документы принимают в электронной форме, кроме того, потребуется их перевод и знание иностранного языка для предоставления сведений), сделать перевод средств на иностранный банк. Кроме того, могут возникнуть и ворсы с законностью таких операций.
  • Обратиться в инвестиционные фонды, получающие доход именно от дивидендов по акциям. Но в этом случае, следует помнить, что решение о размещении средств будет принимать инвестиционный управляющий и возможность влиять на принятие решений у инвестора минимальна.

Сколько можно заработать

Конкретного ответа на этот вопрос дать невозможно. Всё зависит от характера деятельности, рентабельности бизнеса и т. п. Чтобы лучше разобраться в том, как рассчитать дивиденды, рассмотрим гипотетический пример.

Условная автомобилестроительная компания в 2019 году выплатила своим вкладчикам дивиденды, составляющие 4,26% стоимости акции. Цена одной акции в начале года держалась на уровне 11,7 доллара за штуку. Сумма выплаты на одну акцию составила 0,6 доллара. Таким образом, владелец 100 акций общей стоимостью 1170 долларов получил дивиденды в размере 60 долларов.

Расчет произведен на основании пропорции:

  • 11,7 (стоимость 1 акции) – 0,6 (дивиденды по1 акции)
  • 1170 (стоимость 100 акций) – Х (общая сумма выплат по 100 акциям).
  • Х=1170*0,6/11,7 = 60.

Важно понимать, что высокая доходность ценных бумаг – это ещё не всё, на что нужно обращать внимание при их покупке. Высокие проценты выплат не всегда являются залогом стабильности бизнеса и роста стоимости акций. Конечно же, при долгосрочном вложении высокие дивиденды более предпочтительны, чем рост котировок

Однако перед вложением средств в акции компании нужно обращать внимание и на динамику наращивания выплат и стабильность удорожания ценных бумаг

Конечно же, при долгосрочном вложении высокие дивиденды более предпочтительны, чем рост котировок. Однако перед вложением средств в акции компании нужно обращать внимание и на динамику наращивания выплат и стабильность удорожания ценных бумаг.

Для того чтобы посчитать сумму будущих выплат и понять, как начисляются дивиденды, следует проанализировать следующие параметры компании:

  1. Размер прибыли на одну акцию. Этот показатель раскрывает соотношение чистого дохода за один год и количества акций, выпускаемых в данный период. Если чистая прибыль компании на одну акцию постоянно возрастает, такая компания способна неуклонно наращивать размер дивидендов. Чтобы определить точную прибыль на одну акцию, нужно чистый доход фирмы за год разделить на число выпущенных за это время акций. Чем выше итоговый результат, тем лучше для инвестора.
  2. Коэффициент дивидендных выплат – объём дивидендов, выраженный в процентах от прибыли на одну акцию. Этот показатель говорит о способности хозяйствующего субъекта производить выплаты в период кризиса и/или снижения доходности. Чем выше коэффициент дивидендных выплат, тем более зрелым и привлекательным, с точки зрения инвестиций, является предприятие. У молодых компаний, вкладывающих все средства в развитие, этот показатель крайне низок или равен нулю.
  3. Соотношение цены и прибыли (множитель прибыли). Параметр показывает перспективность покупки акций тех или иных компаний с точки зрения будущей доходности. Также соотношение цена – прибыль демонстрирует срок окупаемости вложения.

Как отбирать дивидендные акции

Первый важный критерий – отсутствие закредитованности компании. Инвестору нужно внимательно следить за показателем Payout Ratio – отношением дивидендных выплат к прибыли. Если этот показатель не превышает 60-70%, то всё в порядке. Если же размер дивидендов стабильно выше прибыли – это значит, что компания не генерирует достаточных денежных потоков и занимает деньги для выплат акционерам. В итоге это неизбежно приведет к снижению дивидендов и падению котировок.

Также нужно смотреть на показатель чистый долг / EBITDA. Если у компании растут долги при такой же EBITDA, то рано или поздно она вынуждена будет сокращать дивиденды, чтобы закрыть свои обязательства.

Второй важный критерий – у компании должна быть мотивация платить дивиденды. Примеры:

  • мажоритарий заинтересован в стабильных дивидендных выплатах – так он выводит прибыль из компании;
  • компания является государственной и пополняет бюджет страны – следовательно, она в любом случае будет платить большие дивиденды;
  • компания является дочерней и «кормит» материнскую компанию;
  • собственники скупают акции компании и увеличивают себе дивидендную «зарплату»;
  • компания является дивидендным аристократом и не хочет терять этот статус.

Третий критерий – компания постоянно увеличивает дивидендные выплаты. Это сигнализирует о том, что прибыль не стагнирует, а растет. Следовательно, компания развивается. Отличный пример – Microsoft и Apple. Обе компании постоянно наращивают выручку и чистую прибыль и, следовательно, могут увеличивать дивиденды без риска набрать долгов.

Четвертый критерий – у компании должна быть внятная дивидендная политика, которой правление придерживается. Тогда инвестор сможет спрогнозировать дивиденды и, следовательно, свои доходы. Если же компания регулярно нарушает собственную дивполитику, то она может подвести миноритариев и не выплатить дивиденды (или выплатить в меньшем объеме).

Как получать дивиденды по купленным ранее акциям предприятий

АО предоставляет своим акционерам информацию о том, какие решения принимаются на ОСА. Есть вариант, что компания не получила прибыль, или большинство акционеров отдало голоса за то, чтобы направить ее на нужды организации, а не на выплаты. И в том, и в другом случае денежные средства не направлялись на брокерские счета.

Вопрос, как получить дивиденды по акциям, купленным десятилетия назад, возникает, если ресурсы были приобретены, например, в1993 г., однако владелец не получал с них прибыль.

Найти данные более двадцатилетней давности в сети удастся не всем. Остается возможность выяснить этот вопрос в телефонном режиме. В отделе по работе с акционерами дадут справку по данному вопросу.

Нужно определить, почему сложилась ситуация, в которой владелец ценных бумаг не знал о переводе средств, либо ему их не перечисляли.

Причина может заключаться в том, что в анкете указаны неверные реквизиты. Владелец акций, рассчитывающий на заработок на дивидендах, несет ответственность за информацию, которую он представляет. Поскольку в обязанность эмитента входит отправка средств, он не проверяет достоверность сведений.

Если счет неверный, деньги на него не поступят. По истечении срока они вернутся на баланс компании и будут находиться в кредиторской задолженности 3 года. После этого деньги обращаются в доход предприятия. Получается, что в подобном случае акционер может рассчитывать получить средства в течение последних 3 лет.

Существует вероятность, что в анкете отсутствуют полные сведения об инвесторе, и он попал в категорию неустановленных лиц. Недостаточно купить акции, чтобы получать дивиденды. Следует проверять, какие пункты нужно заполнить, чтобы деньги не вернулись к эмитенту, не найдя адресата.

Акционер мог указать, что предпочитает, чтобы деньги приходили на почтовое отделение, однако при смене прописки не внес изменения в анкету. Или, выразив желание получать наличные средства через кассу, не являлся за ними вовремя. Владея акциями, нужно отслеживать моменты выплат дивидендов. В противном случае последние перестанут быть действительными.

Средства будут получены в полном объеме, если открыт банковский счет, при этом акционер указал, что хочет воспользоваться данным источником для перечисления процентов с прибыли. В таком случае финансы накапливаются там и не возвращаются акционерному обществу. Были компании (среди них — Газпром), которые поощряли своих клиентов оформлять такой способ вывода денег.

Какой бы ни была ситуация, рекомендуется связаться с компанией и выяснить данный вопрос. Если есть необходимость — обновить сведения о себе.

Кроме того, бывают случаи, когда эмитент не обращает невыплаченные деньги в оборот.

Выплата дивидендов и стоимость акций

Выше я уже говорил, что начисление дивидендов выполняется всем тем, кто владел бумагами компании к дате отсечки. Логично, что к этой дате к бумагам возникает нешуточный интерес, появляется все больше покупателей, их стоимость растет.

А вот после даты отсечки покупателей нет, наблюдается падение котировок. Разберемся на примере Северстали:

  • В календаре видим, что последняя дата выплаты приходится на 19 июня 2018 г. После этой даты логично ожидать падения стоимости, переходим на график;
  • 19 июня приходилось на вторник, с учетом режима торгов Т+2 приобрести акции в понедельник, и получить выплаты вы уже не смогли бы. Видим, что на графике образовался солидный разрыв, это связано именно с выплатой «дивов», других причин для падения в тот момент не было.

Выглядит впечатляюще, но в процентах снижение оказалось не таким катастрофическим. Стоимость акций упала на 6,67%. Со временем происходит восстановление. Зная эту закономерность, можно разработать пару стратегий:

  • Держать акции непосредственно перед выплатой дивидендов, потом покупать их в расчете на восстановление курса. Так вы убиваете 2 зайцев – получаете фиксированный доход + прибыль от роста бумаг в целом. Учитывайте только, что восстановление может быть не быстрым. В примере с Северсталью на конец августа ГЭП еще не перекрыт. По состоянию на 20 августа инвестор при покупке акций в конце дня выплат мог получить прибыль за счет роста порядка 83 рублей с одной акции. К этому добавьте фиксированную выплату в 27,72 рубля;
  • Зная, как выплачиваются дивиденды, можно сбрасывать бумаги по более выгодной цене и потом покупать их после ГЭПа вниз. В итоге на одну и ту же сумму получится купить больше акций или приобрести потом то же количество, что и до продажи, а остаток денег будет вашим доходом;
  • Можно просто набирать бумаги сразу после отсечки. Последующее восстановление позволит неплохо заработать.

Для тех, кто торгует активно в обе стороны рекомендую всегда учитывать дату закрытия реестра собственников и день отсечки. В вопросе, когда можно продавать акции, чтобы получить дивиденды – это единственное жесткое условие.

Дивидендные аристократы России

Помимо вышеупомянутых компаний, которые входят в топ по величине или продолжительности выплат дивидендов, существует ещё одна достаточно привлекательная для инвесторов категория эмитентов. Они именуются дивидендные аристократы. В условиях российского рынка это означает, что данные компании, как минимум за предшествующие 10 лет не только стабильно выплачивали дивиденды, но также ежегодно увеличивали размер этой выплаты. Например, на американском фондовом рынке по понятным и объективным причинам этот показатель должен быть не менее 25 лет.

В таблице представлены российские компании, которые выплачивали дивиденды более 10 лет подряд, а также указана дивидендная доходность за каждый год. В последнем столбце приведена средняя доходность за последние 10 лет.

Название 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Среднегодовая ДД
1 ФосАгро 0,723 0,066 0,037 0,111 0,08 0,063 0,032 0,075 0,08 0,095 13,62%
2 МТС 0,079 0,06 0,06 0,147 0,12 0,06 0,122 0,095 0,133 0,107 9,83%
3 Северсталь 0,039 0,029 0,026 0,147 0,097 0,086 0,124 0,17 0,124 0,088 9,30%
4 ГМК Норникель 0,04 0,071 0,087 0,175 0,094 0,088 0,077 0,12 0,107 0,069 9,28%
5 Юнипро 0,027 0,11 0,211 0,122 0,062 0,033 0,095 0,085 0,08 0,085 9,10%
6 ЛСР Группа 0,044 0,036 0,065 0,17 0,116 0,082 0,094 0,13 0,039 0,068 8,44%
7 НЛМК 0,054 0,01 0,012 0,048 0,111 0,08 0,095 0,145 0,121 0,104 7,80%
8 Казаньоргсинтез 0,015 0,1 0,049 0,072 0,097 0,118 0,053 0,077 0,043 0,041 6,65%
9 АЛРОСА 0,033 0,037 0,041 0,023 0,037 0,092 0,07 0,102 0,077 0,097 6,09%
10 Газпромнефть 0,049 0,065 0,064 0,045 0,045 0,05 0,061 0,087 0,09 0,047 6,03%
11 Газпром 0,052 0,042 0,052 0,054 0,058 0,052 0,062 0,108 0,059 0,059 5,98%
12 Лукойл 0,044 0,045 0,054 0,069 0,075 0,057 0,064 0,05 0,088 0,05 5,96%
13 Татнефть 0,044 0,039 0,04 0,051 0,035 0,053 0,083 0,115 0,085 0,043 5,88%
14 МОЭСК 0,016 0,058 0,043 0,034 0,173 0,035 0,035 0,089 0,057 0,035 5,75%
15 Ростелеком 0,038 0,02 0,028 0,038 0,065 0,064 0,079 0,068 0,064 0,052 5,16%
16 Мосэнерго 0,018 0,022 0,046 0,016 0,069 0,028 0,063 0,101 0,053 0,086 5,02%
17 ТГК-1 0,005 0,018 0,025 0,05 0,058 0,023 0,041 0,08 0,078 0,089 4,67%
18 Магнит 0,008 0,017 0,015 0,037 0,028 0,025 0,04 0,087 0,089 0,087 4,33%
19 Сбербанк 0,026 0,028 0,032 0,008 0,019 0,035 0,053 0,086 0,073 0,069 4,29%
20 Русгидро 0,008 0,013 0,024 0,029 0,057 0,05 0,036 0,076 0,066 0,068 4,27%
21 Роснефть 0,035 0,03 0,051 0,042 0,046 0,015 0,036 0,06 0,074 0,016 4,05%
22 Банк Санкт-Петербург 0,002 0,002 0,003 0,083 0,024 0,016 0,028 0,084 0,059 0,088 3,89%
23 АФК Система 0,012 0,038 0,046 0,041 0,038 0,035 0,065 0,014 0,009 0,011 3,09%
24 ВТБ 0,013 0,027 0,023 0,017 0,015 0,016 0,073 0,032 0,017 0,037 2,70%
25 НОВАТЭК 0,015 0,02 0,02 0,024 0,023 0,018 0,022 0,023 0,026 0,028 2,19%
26 Сургутнефтегаз 0,024 0,019 0,021 0,028 0,018 0,019 0,023 0,024 0,013 0,019 2,08%

Каждый год данный рейтинг может меняться, т. к. некоторые компании могут входить в этот список, а другие прекратив рост дивидендов покидают его. Разумеется, нет никаких гарантий, что та или иная компания, которая много лет была аристократом, на следующий год и вовсе не прекратит свои выплаты.

Pembina Pipeline Corp. (PBA)

Pembina Pipeline понравится тем, кто в детстве играл в Марио, потому что она про трубы. Корпорация занимается транспортировкой и хранением нефтепродуктов (как у нас Транснефть), а также производством и продажей труб. Под контролем у Pembina порядка 7 тысяч миль газопроводов и нефтепроводов, что позволяет ей оставаться крупнейшей компанией в своем классе в США на протяжении последних 60 лет.

Располагая большим количеством свободных денежных средств, Pembina активно инвестирует в прокладку новых сетей и путей (сейчас она реализует 7 новых проектов), а также скупает конкурентов – в прошлом году, например, скупила производителя нефти Veresen.

И, что приятно, компания щедро делится дивидендами со своими инвесторами, выплачивая их буквально ежемесячно. Выплаты зависят от прибыли и равны 14-15 центам. При цене акции 37,6 долларов за штуку это дает доходность порядка 4,84% годовых, что выше, чем у прямых конкурентов.

Сколько нужно денег?

У каждого будет свой ответ на вопрос: «Сколько же нужно денег, чтобы припеваючи жить на дивиденды?» У всех нас разные представления о достойном уровне жизни. Поэтому требования к пассивному доходу у каждого свои.

В видео ниже — всё про пассивный доход с дивидендов.

Одним будет вполне достаточно суммы, которая покроет базовые потребности:

  • оплата квартиры
  • питание
  • транспорт

Другие не захотят отказать себе в удовольствии:

  • владеть личным автомобилем
  • периодически посещать рестораны

Давайте рассчитаем необходимый размер капитала для 3 разных случаев для тех, кто ежемесячно рассчитывает на следующий пассивный доход:

  1. 30 тысяч рублей
  2. 50 тысяч рублей
  3. 100 тысяч рублей

За основу в расчётах мы с вами возьмём 3 базовые стратегии инвестирования:

  1. Инвестиции в акции российских компаний
  2. Инвестиции в акции американских компаний
  3. Смешанный вариант

Все проводимые расчёты носят условный характер. Их нужно воспринимать как ориентир для того, чтобы сравнить разные инвестиционные стратегии.

Как получить дивиденды по акциям

Перед тем как получать дивиденды с акций, в первую очередь необходимо купить их, а затем ждать дня закрытия реестра (дня отсечения.) Каждое акционерное общество ведет реестр держателей своих ценных бумаг. Он меняется каждый день – кто-то покупает, кто-то продает акции. В момент его закрытия происходит фиксация всех вписанных в него акционеров и отсечение всех «выписанных», после чего инвесторы получают право на дивиденды компании.

Реестры закрывают по решению общего собрания главных акционеров. Чаще всего это событие приходится на период с марта по июнь, но может происходить и в другое время. Этим же решением определяются суммы и порядок выплаты дивидендов. Дата закрытия реестра публикуется в дивидендном календаре, который находится в общем доступе.

После утверждения решения общего собрания и публикации объявления акционеры получают свои деньги. Начисление происходит на брокерский счёт. По требованию инвестора за дополнительное вознаграждение брокер переводит поступившую сумму на сторонний банковский счёт, принадлежащий вкладчику. Перед тем как купить акции и получать по ним дивиденды, необходимо заранее открыть такой счёт.

Вывод

Как видите, одни только акции, помимо их скачков и падений, способны принести неплохие дивиденды. Более того, прогнозы дивидендов Газпрома в 2020 году свидетельствуют о том, что и в будущем акции будут расти.

Рекомендую:

  • ВТБ Мои Инвестиции: как пользоваться, обзор приложения
  • Брокерский счет в Сбербанке: что это такое и как работает (для чайников), инструкция
  • Что такое бизнес-аккаунт в ватсапе: обзор приложения и настройка чата
  • Какой можно открыть бизнес в маленьком городе: 36 идей + 10 франшиз
  • Кредитная карта Альфа Банка на 100 дней без процентов: условия, нюансы, подводные камни

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector